2024年8月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2024/8/31 | 1億1964万円 | $818,443 | 146.18円/$ |
| ↑ (-2.5%) | ↑ (+0.0%) | ||
| 2024/7/31 | 1億2274万円 | $818,268 | 150.0円/$ |
| 2024/6/30 | 1億2643万円 | $785,892 | 160.88円/$ |
| 2024/5/31 | 1億2429万円 | $789.982 | 157.33円/$ |
| 2024/4/30 | 1億2482万円 | $795,013 | 157.0円/$ |
| 2024/3/31 | 1億2425万円 | $821,218 | 151.30円/$ |
| 2024/2/29 | 1億2060万円 | $803,979 | 150.0円/$ |
| 2024/1/31 | 1億1858万円 | $802,293 | 147.8円/$ |
| 2023/12/31 | 1億1208万円 | $794,741 | 141.03円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株は月初に歴史的な暴落があるも激しい値動きの末に月初水準まで値を戻し、米株も似たような値動き、ドル円相場は円高となり、日本円で減少(-2.5%)、ドル建てでほぼ変わらず(+0.0%)でした。8/5の下落で少し買い向かいましたが、円高の影響分下落した感じです。将来振り返るときのために、指数のチャートを載せておきます。
株・REITは以下を売買しました。令和ブラックマンデーの8/5に大量売買したため、8/5だけ分けて記録しておきます。
【8/5分】
買い：三井不動産、平和不動産REIT、三越伊勢丹HD、日立建機、メニコン、シスメックス、ソフトバンク(9434のほう)、平和不動産、ローム、丸井G、(他にジュニアNISA口座で稲畑産業、三菱HCキャピタル)
売り：KDDI(優待最低単元の100株のみ残しで売却)
【8/5以外分】
売り：オリックス(100株のみ)、味の素、バンダイナムコHD (すべてキャッシュポジション増加目的で利回り低めのものを現金化した)
8/5の買いはウォッチリストに入れていた株(高配当、優待、成長)を買った感じですが、当日引け後に悪い決算発表を受けたりとイマイチなものもありました。ただ、安値で買うとその後にトータルで報われるのはコロナショック時に経験したので、今後の株価回復を期待しています。現金余力が小さかったため少額しか買えなかったのが残念ですが、普段から余力を余らせ過ぎていると通常時のマーケット上昇に乗れないので、やむを得ないと考えています。サラリーマン時代のような定期収入でいつのまにか現金余力が増える立場ではないですし。
よかったこと
8/5の暴落時に買い向かえたことはよかったです。清原本の影響もあり、様子見し過ぎずに落ちるナイフを掴みに行きました。8/2までの下落は旨味がないと判断して我慢できましたが、8/5前場時点での下落は買い始めるタイミングと判断しました。後場にさらなる下落したところが一番の買い場でしたが、その時点で残っていたわずかな余力をほぼすべて投じました。信用取引で追加買いするか悩みましたが、FIRE済の立場でそこまで積極的にマーケットに関わりすぎるのもよくないと思いとどまりました。結果論としては超短期で買っておくべきでしたが、リーマンショックのように長引く可能性も0ではないので、信用取引には手を出さないスタンスは継続しようと思います。
反省点
8/5に関して、米株を少し買っておけばよかったです。迷ったのですが、さらなる下落を期待して見送ってしまいました。NISA成長枠の方針が決まっておらず何を買えばよいか判断できなかったこともありますが、難しいところです。
米株の扱いは悩ましいですが、調整が来そうな雰囲気もあり、様子見継続としたいと思います。(先月と変わらず)
日々の生活
8月は旅行に行くことができました。旅行自体は楽しめましたが、子どもの休みに合わせる必要があることからピーク時期の旅行となってしまい、FIRE民のメリットを活かせないのが残念でした。子どもの大学入学くらいまではこんな感じかもしれません。
マイクロ法人は、ためていた記帳のうち投資関連以外分を一旦処理しました。投資関連はまとめて処理したほうが効率的ではありますが、決算時に1年分まとめるのはしんどいので、半年分の単位でそろそろ処理したいところです。
ブログは結局手付かずの状況が継続。書きたいテーマはたくさんあるので、今月こそは1記事程度書きたいです。
今後の方針
先月とほぼ変わらず、という感じです。先月の内容は引用にしてみました。
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。子どものフォローが落ち着いたので、やってみたいことをいろいろと洗い出し+「やらないことリスト」の活用で今後の方向性を検討しようと考えています。
投資関連は、新NISAの成長枠の戦略が未決定です。4月以降に検討します。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。
日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。自分が興味を持っていることはそこまでお金を必要としないこともあり、なかなか上手にお金を使っている感覚を掴めていません。
新NISA成長枠は、迷い中ですが、そろそろ方針を決めたいですね。案としては、1. 無難な投資信託(分配なし)を買う、2. ギャンブル枠を狙う、3. 高配当or連続増配の投資信託orETFを買う、の3択ですが、自分として将来を見据えてどう位置付けるかを決めれば方針を決めれると思います。あとはマーケットのタイミングですが年末までチャンスが来てほしいところです。
積み立て設定は以下のようになっています。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| auカブコム証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 100,000円 |
| SBI証券(新NISAつみたて投資枠) | eMAXIS Slim 先進国株式 | 100,000円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.7%程度であり、今後は合わせて年間200万円相当以上の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 37,000 | 2097.53 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 20,000 | 514.40 | J45187BN0 |
| MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215 | 4.800% | 15,000 | 720.00 | 855244BF5 |
| MD754A001 オリックス 2032/9/13満期 | 5.200% | 10,000 | 520.00 | 686330AR2 |
| 合計 | | | 8477.32 | |
43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。