2026年8月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2026/8/31 | 1億4669万円 | $918,276 | 159.75円/$ |
| ↑ (+1.5%) | ↑ (+0.3%) | ||
| 2026/7/31 | 1億4448万円 | $915,504 | 157.81円/$ |
| 2026/6/30 | 1億4307万円 | $880,460 | 162.50円/$ |
| 2026/5/31 | 1億4273万円 | $896,149 | 159.27円/$ |
| 2026/4/30 | 1億4010万円 | $895,234 | 156.5円/$ |
| 2026/3/31 | 1億3726万円 | $864,645 | 158.75円/$ |
| 2026/2/28 | 1億4504万円 | $929,023 | 156.12円/$ |
| 2026/1/31 | 1億3902万円 | $898,158 | 154.78円/$ |
| 2025/12/31 | 1億3844万円 | $883,497 | 156.7円/$ |
| 2024/12/31 | 1億2328万円 | $785,241 | 157.0円/$ |
| 2023/12/31 | 1億1208万円 | $794,741 | 141.03円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株は日経平均はやや上昇、TOPIXは上昇、米株は上昇。ドル円相場は円安。トータルでは日本円で増加(ATH更新)、ドル建てベースでは微増でした。
株・REITは以下を売買しました。他に、オーストラリアドル建て債券を少し買い増しました。
買い：ｉシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ＥＴＦ (2258) (追加買い)
売り：ブルボン、DCM HD、明光ネットワークジャパン、シード、LQD
売却した銘柄は株式数削減の方向性を踏まえ、保有額が小さく優待管理が面倒になったものです。ブルボンは200株優待が新設されており買い増しを検討しましたが、他の銘柄の配当金から商品を買ったほうがお得と判断し売却しました。また、シードは優待が優秀なので継続保有方針でしたがTOBによる優待廃止を受けて売却しました。LQDはNISAに移す目的で手放しましたが、利回り的にハイイールド債のほうがよいと考え2258を買い増ししました。
よかったこと
月初の為替介入のタイミングをうまく計ってオーストラリア債券を買い増しできたのはよかったです。
反省点
特にありません。
日々の生活
8月は旅行、ライブ参戦、ゲームなどに時間を費やしていました(先月開始した新規サービス開始のゲームは落ち着いてきました)。やりたいことは大量にあるのですが、なかなか消化できずに日々過ぎていく感じです。
マイクロ法人は、(先月と変わらず)AIの活用について研究中という感じです。
今後の方針
投資は、数十万円残してあるNISA成長枠をどうするか程度です。むしろ、そこまで増やす意図がない状況でATH更新なので、うまく使うことに力を入れる必要がありそうです。FIRE直後よりは明らかに金遣い荒くなっているのですが、世間一般の基準ではまだ倹約志向な気もしています。
以下、方針について先月の引用(オーストラリアへの投資以外の内容に変更なし)です。
キャッシュポジションの低下に伴い、急落イベントに対して脆弱な状況になっています。インフレ対策で乗り遅れることへの警戒でもあるので、受容すべきリスクとして理解しているつもりです。NISA成長枠を埋めるためのクロス取引や資産管理の容易化のための銘柄数減少は予定していますが、キャッシュポジションは低位をキープしておきたく、結果的に現状維持を継続したままとなりそうです。
欧州やオーストラリアへの投資について、豪ドル建て債券を買い付けました。さらなる追加投資については検討中ですが、自分の人生としてやってみたいことを優先する予定であり、当面は着手しなさそうです。エミンさんの本やレイダリオ氏の積読も消化したいところです。
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。AIを活用することでいろいろなことができそうなので、興味の赴くままに試していこうと思います。ひとり法人でランニングコストを資産運用でまかなえているからこそ自由に立ち振る舞うことができます。
投資関連は、新NISAの成長枠は配当控除のメリットを受けれないJ-REITもしくは海外株/ETF/投資信託で埋める想定です。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。
また、株主優待の受取や使わない優待品の処分の手間等を考えて、優待株を少しずつ高配当株へシフトしていこうと思っています。日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。お金を使うことに躊躇しないように意識はしていて、以前よりは改善していると思いますが、長年の節約生活で身に着いた生活習慣・意識を変えるのは難しいと痛感している今日この頃です。
積み立て設定は先月と変わらずです。マネックスカード改悪に伴いマネックス証券の積立は9月で停止予定です。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(新NISAつみたて投資枠) | ニッセイ外国株式インデックスファンド | 100,000円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券の投資状況を以下に示します。別表で豪ドル建て債券を追加しています。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.1%程度であり、合わせて年間200万円程度の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 37,000 | 2097.53 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 20,000 | 514.40 | J45187BN0 |
| MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215 | 4.800% | 15,000 | 720.00 | 855244BF5 |
| MD754A001 オリックス 2032/9/13満期 | 5.200% | 10,000 | 520.00 | 686330AR2 |
| 合計 | 8477.32 |
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | AU$受取利金/年 | ISIN (時価情報のリンク) |
| ML195C001 ビクトリア州財務公社 4.750％ 2036/9/15満期 | 4.750% | 23,000 | 1092.50 | AU3SG0002710 |
| 1092.50 |
PF詳細画像は、3ヶ月毎に公開予定です(証券会社のスクショを毎月NotebookLMに連携するのは大変なので四半期毎にやる予定。)
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。