振り返りと今後の方針 (2025年1月末)

FIRE生活

2025年1月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

年月日資産
(円建)
資産
(ドル建換算)
為替レート
2025/1/311億2371万円$797,131155.2円/$
↑ (+0.4%)↑ (+1.5%)
2024/12/311億2328万円$785,241157.0円/$
2023/12/311億1208万円$794,741141.03円/$
2022/12/311億0030万円$764,914131.12円/$
2022/2/20
(記録開始日)
1億0204万円$887,300115円/$

日本株はレンジ内推移でやや下落、米株はやや上昇、ドル円相場はやや円高となり、日本円で増加(+0.4%)、ドル建てで上昇(+1.5%)でした。低迷していたJ-REITや不動産株等の上昇が主な要因と思われます。

株・REITは以下を売買しました。
買い:なし
売り:NTT都市開発リート投資法人、グローバル・ワン不動産投資法人
売りは値を戻したJ-REITのうち、TOB報道のあったNTT都市開発と、昨年後半に指値にギリギリ到達せずに売りそびれていたグロワンの2銘柄ですが、値を戻した隙に売りました。余剰資金で利回りが高く安定性の高いJ-REITを買う予定です。
また、auカブコム証券で投資信託を金額指定で売却できない欠点への対処として、SBI証券に移しました(移管ではなく口数指定での売りと買いと同日に実施。実は一度GMOクリック証券に移したのですが、そこも口数指定での売りしかできない仕様でした)。

よかったこと
J-REITがようやく反発したことで少し整理できたのでよかったです。また、auカブコム証券の積立設定を外したので手間が少し減ったような気がします。日々の管理の手間や年末調整や法人決算を簡単にすることを意識してポートフォリオを整理する必要性を改めて認識できました。

反省点
J-REITがあまりにも急激に反発したため、追加買いそびれてしまいました。例年の傾向だと3月中旬まで断続的な売りが出てきそうなので、タイミングを見てナンピン買い予定です。

日々の生活

年末調整や法人決算のための作業等を実施していましたが、あっという間に過ぎ去った感じです。ゲームや読書等の趣味にもそれなりの時間を割り当てることができました。法人決算は3年目であり不明な点はほぼなくなっている認識ですが、昨年と比べると進捗が遅れ気味で少し心配になってきています。
ブログは相変わらず手付かずでした。3年目の決算が落ち着いたら前年分を合わせて一気に作成したいところですが…

今後の方針

2025年となったので、方針について少し検討してみました。

マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。AIを活用することでいろいろなことができそうなので、興味の赴くままに試していこうと思います。ひとり法人でランニングコストを資産運用でまかなえているからこそ自由に立ち振る舞うことができます。

投資関連は、新NISAの成長枠は配当控除のメリットを受けれないJ-REITもしくは海外株/ETF/投資信託で埋める想定です。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。
また、株主優待の受取や使わない優待品の処分の手間等を考えて、優待株を少しずつ高配当株へシフトしていこうと思っています。

日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。お金を使うことに躊躇しないように意識はしていて、以前よりは改善していると思いますが、長年の節約生活で身に着いた生活習慣・意識を変えるのは難しいと痛感している今日この頃です。

積み立て設定は、先月と変わらずです。シンプル化の観点からマネックス証券分をそのうち停止する予定です。

マネックス証券eMAXIS Slim 先進国株式55,000円
SBI証券(新NISAつみたて投資枠)たわらノーロード 先進国株式100,000円
SBI証券(iDeCo)eMAXIS Slim S&P50023,000円

債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.9%程度であり、合わせて年間200万円程度の分配収入見込みになってます。

銘柄表面金利保有額面$受取利金/年CUSIP
(時価情報のリンク)
R8523A001 MUFG 2028/3/2満期3.961%5,000198.05606822AV6
LZ669A001 MUFG 5.133% 203307205.133%44,0002258.52606822CK8
MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期5.669%37,0002097.5360687YCM9
LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期5.100%5,000255.00585270AC5
MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期5.766%27,0001556.8286562MCS7
スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】2.55%14,000357.00855244AZ2
MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期2.572%20,000514.40J45187BN0
MK184A001 スターバックス 4.80% 203302154.800%15,000720.00855244BF5
MD754A001 オリックス 2032/9/13満期5.200%10,000520.00686330AR2
合計8477.32

43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです(もう1年以上経ちましたが、他に良いサービスを探す時間もなく…)。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。ChatGPTで何かできそうな気がしますが。

なお、アイキャッチ画像ですが、これまで使っていたAIお絵描きが一段落したこともあり、新しいものを試していたのですが、生成に時間がかかったりアニメのキャラに似すぎた出力がされたりと使いにくい感じで困っていたところ、使っているWordpressのテーマであるCocoonにアイキャッチ画像自動追加機能が実装されたため、この機能を使ってみることにしました。

さんしぐのプロフィール

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さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。

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