振り返りと今後の方針 (2024年7月末)

2024年7月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

振り返りと今後の方針 (2024年6月末)

2024年6月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。資産推移状況先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)年月日資産(円建)資産(ドル建換算)為替レート2024/6/301億2643万円5,892160.88円/$↑ (+...

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2024.07.02

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

日本株はSQに向けて高値をつけた後で大幅下落、米株は乱高下しつつほぼ横ばい、ドル円相場は大幅に円高となり、日本円で減少(-2.9%)、ドル建てで増加(+4.1%)でした。前月まで円安で資産毀損していましたが、急に円高となりドル建てではかなり戻しました。将来振り返るときのために、指数のチャートを載せておきます。

株・REITは以下を売買しました。
売り：GLP REIT (利回り低めのREITで売却検討中でしたが、他銘柄のPOもあり増資警戒のため売却)。

よかったこと
値幅ではかなり乱高下した月でしたが、狼狽することなく冷静に静観できました。大きな含み益バリアがあることからの安心感、長年相場に接して蓄積した経験値のおかげと感じています。年初からの上げに対して違和感を感じながら熱狂せずに冷静に見ていたので、逆に下がっても冷静に見ているだけでした。

反省点
特に反省点はないです。
米株の扱いは悩ましいですが、調整が来そうな雰囲気もあり、様子見継続としたいと思います。(先月と変わらず)

日々の生活

落ち着いていたはずの実家の介護問題でいろいろと調査・対応が必要となり、追加でやりたいと思っていた活動になかなか着手できませんでした。
マイクロ法人は、7月上旬恒例の算定基礎届と特例分の徴収高計算書の提出を完了したので、対外向けの手続き関連は年明けまでなにもない状況です。記帳とか後回しにしているのがたまってきているのでそろそろ処理したいところですが。
ブログは結局手付かずの状況が継続。8月は旅行を予定しておりちょっと厳しいかもしれません。

今後の方針

先月とほぼ変わらず、という感じです。先月の内容は引用にしてみました。

マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。子どものフォローが落ち着いたので、やってみたいことをいろいろと洗い出し+「やらないことリスト」の活用で今後の方向性を検討しようと考えています。

投資関連は、新NISAの成長枠の戦略が未決定です。4月以降に検討します。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。

日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。自分が興味を持っていることはそこまでお金を必要としないこともあり、なかなか上手にお金を使っている感覚を掴めていません。

新NISA枠は、無難な投資信託を買うのではなく、ギャンブル枠を狙うやり方もあるという書き込みを見て一理あると感じたので、その方向性でも検討したいと思います。(先月と変わらず)

積み立て設定は以下のようになっています。

債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.7%程度であり、今後は合わせて年間200万円相当以上の分配収入見込みになってます。

43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。