2025年6月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2025/6/30 | 1億2159万円 | $843,885 | 144.0円/$ |
| ↑ (+1.1%) | ↑ (+1.1%) | ||
| 2025/5/31 | 1億2019万円 | $834,656 | 144.0円/$ |
| 2025/4/30 | 1億1729万円 | $820,183 | 143.0円/$ |
| 2025/3/31 | 1億2084万円 | $805,568 | 150.0円/$ |
| 2025/2/28 | 1億2102万円 | $804,737 | 150.61円/$ |
| 2025/1/31 | 1億2371万円 | $797,131 | 155.2円/$ |
| 2024/12/31 | 1億2328万円 | $785,241 | 157.0円/$ |
| 2023/12/31 | 1億1208万円 | $794,741 | 141.03円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株・米株とも先月からの回復基調がさらに継続し上昇。ドル円相場は月中に円安に振れたものの月末比較ではほぼ変わらず、日本円・ドル建てとも増加でした。配当入金と家計入金がほぼ相殺されましたが、J-REITがようやく1,750を超えてきたのが特に大きかったです。
株・REITは以下を売買しました。
買い：なし
売り：トプコン
トプコンは株主総会招集通知を見て3月末にMBOが発表されていたのにようやく気づき、市場で売却しました。眼に関する技術を持つ会社を応援する意図で長期継続保有予定でしたので残念ですが、結果的に銘柄数削減できてよかったです。他にREITの銘柄をNISAに移すためにクロス売買しました(REITは配当控除の対象外で個人の確定申告の際の計算が面倒なこともあり、NISAもしくは法人口座で保有しようと考えています)。
よかったこと
先々月の急落からの回復を見ているだけでしたので、余計なことをせずに済んだのがよかった点となりそうです。(先月と同じ)
反省点
反省も特になさそうです。米国株・債券の今後は悩ましいですが、当面様子見するしかなさそうです。(先月と同じ)
日々の生活
先月の旅行後に立て直った生活リズムを再度崩さないように生活できました。区切りのつけにくいSNSチェックを夜寝る前に着手しないようにしたため、翌朝にキャッチアップするのが大変です。昔の２ちゃんねるブラウザのように時系列で読めればいいのですが。
相変わらずライブに行ったりと自由な感じで自由を満喫中です。いろいろと興味が湧いてきて、新しいことに少しずつしか着手できないのが悩みです。(先月とほぼ変わらず)
今後の方針
米国の状況が怪しく、これまで欧州やオーストラリアへの投資を避けていたのがまずいと感じて来ているところです。日本円と米ドルが同時に崩壊するリスクへの備えが必要な気がしていますが、仮想通貨はセキュリティリスクもあり避けたく、対応方針を決めるのが悩ましいところです。
いくつか積読があるのですが、エミンさんの本やレイダリオ氏の本を読み進めていく予定です。
以下、方針について先月の引用(内容に変更なし)です。
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。AIを活用することでいろいろなことができそうなので、興味の赴くままに試していこうと思います。ひとり法人でランニングコストを資産運用でまかなえているからこそ自由に立ち振る舞うことができます。
投資関連は、新NISAの成長枠は配当控除のメリットを受けれないJ-REITもしくは海外株/ETF/投資信託で埋める想定です。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。
また、株主優待の受取や使わない優待品の処分の手間等を考えて、優待株を少しずつ高配当株へシフトしていこうと思っています。日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。お金を使うことに躊躇しないように意識はしていて、以前よりは改善していると思いますが、長年の節約生活で身に着いた生活習慣・意識を変えるのは難しいと痛感している今日この頃です。
積み立て設定は先月と変わらずです。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(新NISAつみたて投資枠) | たわらノーロード 先進国株式 | 100,000円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.8%程度であり、合わせて年間200万円程度の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 37,000 | 2097.53 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 20,000 | 514.40 | J45187BN0 |
| MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215 | 4.800% | 15,000 | 720.00 | 855244BF5 |
| MD754A001 オリックス 2032/9/13満期 | 5.200% | 10,000 | 520.00 | 686330AR2 |
| 合計 | | | 8477.32 | |
43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです(もう1年半以上経ちましたが、他に良いサービスを探す時間もなく…)。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。ChatGPTで何かできそうな気がしますが、AIの進化も早くすぐに陳腐化しそうなので当面は様子見します。(先月と同じ)
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。