2026年6月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2026/6/30 | 1億4307万円 | $880,460 | 162.50円/$ |
| ↑ (+0.2%) | ↑ (-1.8%) | ||
| 2026/5/31 | 1億4273万円 | $896,149 | 159.27円/$ |
| 2026/4/30 | 1億4010万円 | $895,234 | 156.5円/$ |
| 2026/3/31 | 1億3726万円 | $864,645 | 158.75円/$ |
| 2026/2/28 | 1億4504万円 | $929,023 | 156.12円/$ |
| 2026/1/31 | 1億3902万円 | $898,158 | 154.78円/$ |
| 2025/12/31 | 1億3844万円 | $883,497 | 156.7円/$ |
| 2024/12/31 | 1億2328万円 | $785,241 | 157.0円/$ |
| 2023/12/31 | 1億1208万円 | $794,741 | 141.03円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株は上昇、米株は上昇。ドル円相場は介入防衛ラインと思われていた160円を超える大幅な円安となり、トータルでは日本円で微増、ドル建てベースでは下落でした。
株・REITの売買はありませんでした。
よかったこと
バブルっぽい銘柄に手を出さなかったのはよかったです。マケスピはほぼ毎日立ち上げていますが、長期目線が身についていてギャンブルを自制できています。
反省点
先月末に円転した米ドルMMFですが、候補としていた投資先の値動きが微妙なこともあり円のまま様子見してしまっている間にドル円相場が162円超えてしまいました。FXでヘッジ入れようか迷っていましたが面倒で見送ってしまいました。
日々の生活
6月はライブがなく、ゲームなどに時間を費やしていました。やりたいことは大量にあるのですが、なかなか消化できずに日々過ぎていく感じです。
マイクロ法人は、(先月と変わらず)AIの活用について研究中という感じです。
今後の方針
投資は、一部円転した外貨建MMFを、外貨建て債券(米ドルor豪ドル)にする予定です。他は株主優待のカタログ選択等の手間を減らすために銘柄整理の必要性を感じているところです。
以下、方針について先月の引用(内容に変更なし)です。
キャッシュポジションの低下に伴い、急落イベントに対して脆弱な状況になっています。インフレ対策で乗り遅れることへの警戒でもあるので、受容すべきリスクとして理解しているつもりです。NISA成長枠を埋めるためのクロス取引や資産管理の容易化のための銘柄数減少は予定していますが、キャッシュポジションは低位をキープしておきたく、結果的に現状維持を継続したままとなりそうです。
欧州やオーストラリアへの投資については検討中ですが、自分の人生としてやってみたいことを優先する予定であり、当面は着手しなさそうです。エミンさんの本やレイダリオ氏の積読も消化したいところです。
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。AIを活用することでいろいろなことができそうなので、興味の赴くままに試していこうと思います。ひとり法人でランニングコストを資産運用でまかなえているからこそ自由に立ち振る舞うことができます。
投資関連は、新NISAの成長枠は配当控除のメリットを受けれないJ-REITもしくは海外株/ETF/投資信託で埋める想定です。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。
また、株主優待の受取や使わない優待品の処分の手間等を考えて、優待株を少しずつ高配当株へシフトしていこうと思っています。日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。お金を使うことに躊躇しないように意識はしていて、以前よりは改善していると思いますが、長年の節約生活で身に着いた生活習慣・意識を変えるのは難しいと痛感している今日この頃です。
積み立て設定は先月と変わらずです。マネックスカード改悪に伴いマネックス証券の積立は9月で停止予定です。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(新NISAつみたて投資枠) | ニッセイ外国株式インデックスファンド | 100,000円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.1%程度であり、合わせて年間200万円程度の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 37,000 | 2097.53 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 20,000 | 514.40 | J45187BN0 |
| MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215 | 4.800% | 15,000 | 720.00 | 855244BF5 |
| MD754A001 オリックス 2032/9/13満期 | 5.200% | 10,000 | 520.00 | 686330AR2 |
| 合計 | 8477.32 |
四半期のタイミングなので、12月、3月に試したNotebookLMに6月末のデータを投入して分析しました。あまり変わり映えしませんが、前回と同様に全体ポートフォリオ状況と日本株ポートフォリオを添付しておきます。(日本株ポートフォリオの色分けは、【赤】金融・リース、【緑】不動産・REIT・建設、【青】製造・化学・素材・機械、【橙】商社・小売・卸売、【紫】通信・サービス・その他、です)
株数増やしたのもありますが、三井住友FGの成長が目立ちますね。また、バブルに乗れていると思われる堀場製作所、マクニカHDも成長しています。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。