2025年3月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2025/3/31 | 1億2084万円 | $805,568 | 150.0円/$ |
| ↑ (-0.3%) | ↑ (+0.1%) | ||
| 2025/2/28 | 1億2102万円 | $804,737 | 150.61円/$ |
| 2025/1/31 | 1億2371万円 | $797,131 | 155.2円/$ |
| 2024/12/31 | 1億2328万円 | $785,241 | 157.0円/$ |
| 2023/12/31 | 1億1208万円 | $794,741 | 141.03円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株はやや下落、米株も下落、ドル円相場は若干の円高となり、日本円、ドル建てともほぼ変わらずでした(記事作成時点の4/3でトランプ関税の影響で大幅下落しているのですでに意味が薄れてますが)。還付金と家計入金の相殺でややプラスでしたが、相場の影響でほぼ変わらずでした。
株・REITは以下を売買しました。
買い：なし
売り：ユニ・チャーム、アルペン
ユニ・チャームはコロナ急落時に買っており、優良株として長期保有してきましたが、昨秋に下落してから低迷した値動きとなっており、株主還元にも消極的な印象もあり、銘柄整理の一環で売りました。アルペンは100株優待の改悪が発表されたため、利回り低下から売りました。優待で買いたいものもあまりなく、優待券消化に苦労していたことから、いい機会となりました。
よかったこと
少し現金余力がありましたが、買いを我慢できたのはよかったです。低いところに指値を入れたりはしていましたが、(4/3記事作成時点での目線では)約定せずによかった、という感じです。
反省点
買い増ししたかったJ-REITを買いそびれました。J-REITの値動きはゆっくりと売られて値を下げていく期間が長く、反転して上昇するときは急上昇する、という感じで株とは逆だったりするので扱いが難しいところです。海外勢から割安さに目を付けられている、とかで風向きが変わってきている感はあります。
日々の生活
確定申告や法人決算が落ち着いたこともあり、趣味やゲーム等に時間を使って自由を満喫していました。子どもが春休みに入り、朝の早起きが不要となっているため夜更かしすることが多く、だめにんげんになりつつあると感じています(新学期が始まれば元に戻さざるを得ないですが)。マイクロ法人を検討していた頃に、マイクロ法人の設立についてまとめたブログの更新が滞っているのをよく目にしましたが、三期目を過ぎるとほぼ変わらず書くことがなくなるので更新が滞るのか、と理解しつつあります。とはいえ、本ブログは書くネタと意欲はあるが、毎月の資産状況まとめ以外は筆が進まない状態です。
今後の方針
4/3のトランプ関税発表後の相場を見てのコメントですが、少し残っている現金余力は何かしら買いたいと思います。世界が変わっていて株価水準が下がるのが妥当という見方もありますが、日本円で持っていることでのインフレによる毀損のほうが怖いと感じています。
以下、方針について先月の引用(内容に変更なし)です。
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。AIを活用することでいろいろなことができそうなので、興味の赴くままに試していこうと思います。ひとり法人でランニングコストを資産運用でまかなえているからこそ自由に立ち振る舞うことができます。
投資関連は、新NISAの成長枠は配当控除のメリットを受けれないJ-REITもしくは海外株/ETF/投資信託で埋める想定です。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。
また、株主優待の受取や使わない優待品の処分の手間等を考えて、優待株を少しずつ高配当株へシフトしていこうと思っています。日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。お金を使うことに躊躇しないように意識はしていて、以前よりは改善していると思いますが、長年の節約生活で身に着いた生活習慣・意識を変えるのは難しいと痛感している今日この頃です。
積み立て設定は、マネックス証券分をキャンペーン開始前の5万円に戻した以外は先月と変わらずです。シンプル化の観点からマネックス証券分をそのうち停止する予定でしたが、楽天証券やSBI証券で発生したセキュリティ事案を踏まえると、証券口座の分散化は必要であり、口座を残すのであれば積立設定が残っていてもよさそうです。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(新NISAつみたて投資枠) | たわらノーロード 先進国株式 | 100,000円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.8%程度であり、合わせて年間200万円程度の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 37,000 | 2097.53 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 20,000 | 514.40 | J45187BN0 |
| MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215 | 4.800% | 15,000 | 720.00 | 855244BF5 |
| MD754A001 オリックス 2032/9/13満期 | 5.200% | 10,000 | 520.00 | 686330AR2 |
| 合計 | | | 8477.32 | |
43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです(もう1年以上経ちましたが、他に良いサービスを探す時間もなく…)。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。ChatGPTで何かできそうな気がしますが。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。