振り返りと今後の方針 (2024年5月末)

2024年5月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

振り返りと今後の方針 (2024年4月末)

2024年4月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。 資産推移状況 先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています) 年月日資産(円建)資産(ドル建換算)為替レート2024/4/301億2482万円5,013157.0円/$↑ ...

fire40s.com

2024.05.01

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

日本株はほぼ横ばい、米株は上昇、ドル円相場はほぼ横ばいでしたが、プライベートな出費や利益確定に伴う税金支払い等もあり、日本円でやや減少(-0.4%)、ドル建てでもやや減少(-0.6%)でした。

株・REITは投資口価格の上昇により利回りが低下していた住宅系REIT(アコモREIT、コンフォリアREIT)を売却。他には優待廃止後もホールド継続していたGMOグローバルサイン、ゲオHDを銘柄数減少目的も兼ねて売却。決算発表を受けて下落した三井不動産等を買付。

よかったこと
住宅系REITは売却後にそこそこ下落したことを踏まえるとよい判断だったかもしれません。利回りの大きな別銘柄に乗り換え予定ですが、何とか安く買いたいところです。また、三井住友FGをホールド継続できているのもよかったです。過去の私であれば間違いなく部分利確していたはずなのですが、銀行株は大きな調整は来なさそうなのでホールド継続です。

反省点
先月末に売却した東京海上HDは、決算発表でそれなりの増配でしたが、株価は意外と強い反応でした。損保は政策保有株の売却が特別利益になることを市場で好感されているようですが、売却後のことを考えるとここまで強気なのは読みが外れました。儲けすぎても批判される業界ですし、株価の推移には違和感を感じています。SOMPO HDのほうはホールド継続していますが、売却するか悩ましいです。
米株の扱いは悩ましいですが、調整が来そうな雰囲気もあり、様子見継続としたいと思います。

日々の生活

実家の介護問題が継続しており、腰を据えてやってみたいことになかなか手が出ない状況です。(すぐに行動できるようなことはやれており、FIREしていることによる自由がなくなるほどではないのですが。)
ブログは結局手付かず。毎月やるやる詐欺状態になってますが、6月には少なくとも1記事以上は出したいところです。

今後の方針

先月とほぼ変わらず、という感じです。先月の内容は引用にしてみました。

マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。子どものフォローが落ち着いたので、やってみたいことをいろいろと洗い出し+「やらないことリスト」の活用で今後の方向性を検討しようと考えています。

投資関連は、新NISAの成長枠の戦略が未決定です。4月以降に検討します。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。

日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。自分が興味を持っていることはそこまでお金を必要としないこともあり、なかなか上手にお金を使っている感覚を掴めていません。

新NISA枠は、無難な投資信託を買うのではなく、ギャンブル枠を狙うやり方もあるという書き込みを見て一理あると感じたので、その方向性でも検討したいと思います。

積み立て設定は以下のようになっています。

債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.7%程度であり、今後は合わせて年間200万円相当以上の分配収入見込みになってます。

43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。