2024年9月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2024/9/30 | 1億1765万円 | $822,737 | 143.0円/$ |
| ↑ (-1.7%) | ↑ (+0.5%) | ||
| 2024/8/31 | 1億1964万円 | $818,443 | 146.18円/$ |
| 2024/7/31 | 1億2274万円 | $818,268 | 150.0円/$ |
| 2024/6/30 | 1億2643万円 | $785,892 | 160.88円/$ |
| 2024/5/31 | 1億2429万円 | $789.982 | 157.33円/$ |
| 2024/4/30 | 1億2482万円 | $795,013 | 157.0円/$ |
| 2024/3/31 | 1億2425万円 | $821,218 | 151.30円/$ |
| 2024/2/29 | 1億2060万円 | $803,979 | 150.0円/$ |
| 2024/1/31 | 1億1858万円 | $802,293 | 147.8円/$ |
| 2023/12/31 | 1億1208万円 | $794,741 | 141.03円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株はほぼ横ばい(微減)、米株もほぼ横ばい(微増)、ドル円相場は円高となり、日本円で減少(-1.7%)、ドル建てでほぼ変わらず(+0.5%)でした。配当・債券の利金といった収入と家計入金等の支出が相殺されていてほぼ円高の影響という感じです。
株・REITは以下を売買しました。
買い：福岡REIT(POに伴う買い)、タカラレーベンREIT(POに伴う買い)、商船三井(後述)
売り：ジャパンリアルエステイトREIT(高利回りREITへ乗り換えのため売却)、JPX(株式分割後に優待最低単元の100株のみ残しで売却)、アドバンスクリエイト(無配発表を受けて銘柄整理兼ねて売却)、ローム(8/5に買った分だが決算が悪くその後も値が重いので資金捻出も兼ねて損切り)、ゼンリン(資金捻出のため銘柄整理)、ソフトバンク((株式分割後に優待最低単元の100株のみ残しで売却)、商船三井(後述)
今年は医療費控除がそれなりの金額になりそうで、税金を試算してみたら配当収入を増やしたほうがよさそうなことに気付き、中間配当がそこそこあり売買高が大きな商船三井を権利付最終日に買い、翌日の権利落ち日に売って譲渡所得を配当所得に振り分けました(基準価格より高く売れたので売買で実質的に少し儲かった)。
よかったこと
REITのPOを拾えたのはよかったです。8月に買いすぎてCPが低くなってしまったため、いくつか売却する必要がありましたが、概ね問題なく動けたと思います。今後もインフレが継続すると見込んでおり、CP増やすのもリスクと考えていて、フルインベストメントに近い状態を継続する方針です。
それにしてもREITは低迷している状態が継続してますね。ディスカウントPOが常態化しつつあることに危機感を感じています。
反省点
ロームの損切りが遅れたのが反省です。8/5に安値で拾った後に当日の引け後の悪決算を発表され、その後いまいちな値動きだったため即損切しておけばよかったのですが、日経平均採用期待とかもあったため引き延ばしてしまいました。含み損銘柄を抱えているのは気分的にもよくないので、シナリオが変わった時点で早めに損切したいと思います。(積立王子のなかのアセットマネジメントの日本成長ファンドに組み入れられていることに気付いたのですが、同時期に買った三井不動産も値動きが悪く、嫌な予感がしています。関係ないと思いたいですが。)
米株の扱いは悩ましいですが、調整が来そうな雰囲気もあり、様子見継続としたいと思います。(先月と変わらず)
日々の生活
9月はゲーム等の趣味にそこそこ時間を割り当てることができましたが、子育て等でいろいろとバタバタしてしまい、やりたいことがなかなか消化できずに終わってしまいました。お金の有効活用についてもイマイチで、節約志向からの脱却の難しさを痛感しています。
マイクロ法人は、あまり動けてないです。決算に向けてそろそろ整理したいところですが。
ブログは結局手付かずの状況が継続。書きたいテーマはたくさんあるのですが、10月は先月開始時点の見込みより多忙となる予定で、今月は厳しそうです。2期目の決算を終えた振り返り記事だけはそろそろ出したいですが。
今後の方針
先月とほぼ変わらず、という感じです。先月の内容は引用にしてみました。
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。子どものフォローが落ち着いたので、やってみたいことをいろいろと洗い出し+「やらないことリスト」の活用で今後の方向性を検討しようと考えています。
投資関連は、新NISAの成長枠の戦略が未決定です。4月以降に検討します。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。
日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。自分が興味を持っていることはそこまでお金を必要としないこともあり、なかなか上手にお金を使っている感覚を掴めていません。
新NISA成長枠は、迷い中ですが、そろそろ方針を決めたいですね。案としては、1. 無難な投資信託(分配なし)を買う、2. ギャンブル枠を狙う、3. 高配当or連続増配の投資信託orETFを買う、の3択ですが、自分として将来を見据えてどう位置付けるかを決めれば方針を決めれると思います。あとはマーケットのタイミングですが年末までチャンスが来てほしいところです。(先月と変わらず)
あと3ヶ月になってしまいました。このまま高値圏で年末を迎えた場合、無理に買わずに成長枠見送るか、J-REITを買う(特定口座から移す)かの選択肢になりそうです。(過去に年末にNISA枠を消化しようと高値圏で無理に買って損失したこともあり、制度に縛られた売買は避けたいところです。結果論ですが、やはり年初に動いておくべきでしたね。)
積み立て設定は以下のようになっています。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| auカブコム証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 100,000円 |
| SBI証券(新NISAつみたて投資枠) | eMAXIS Slim 先進国株式 | 100,000円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.4%程度であり、合わせて年間200万円相当以上の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 37,000 | 2097.53 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 20,000 | 514.40 | J45187BN0 |
| MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215 | 4.800% | 15,000 | 720.00 | 855244BF5 |
| MD754A001 オリックス 2032/9/13満期 | 5.200% | 10,000 | 520.00 | 686330AR2 |
| 合計 | | | 8477.32 | |
43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。