2025年2月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2025/2/28 | 1億2102万円 | $804,737 | 150.61円/$ |
| ↑ (-2.0%) | ↑ (+1.0%) | ||
| 2025/1/31 | 1億2371万円 | $797,131 | 155.2円/$ |
| 2024/12/31 | 1億2328万円 | $785,241 | 157.0円/$ |
| 2023/12/31 | 1億1208万円 | $794,741 | 141.03円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株はレンジを下方ブレイクし下落、米株も下落、ドル円相場は円高となり、日本円で下落(-2.0%)、ドル建てで上昇(+1.0%)でした。株の下落幅ほど減ってないのは債券をそこそこ保有しているおかげですね。
株・REITは以下を売買しました。
買い：INPEX
売り：なし
INPEXは決算通過後に株価下落で利回り的によいところまで来たため打診買いしました。原油価格連動株ですが、原油価格を予測するのは難しいですし、利回り的にも下落余地は小さいと判断しています。さらなる下落があればもう少し買い増し予定です。
よかったこと
今月は特になさそうです。J-REITの買いを我慢できたのがよかったことなのか失敗なのか判断つかないですね。例年なら3月中旬にかけて売られたり、POが出たりするのですが、今年はPOもなく、海外投資家の買いも予測されているので状況が異なるのかもしれません。
為替の影響はありましたが、よい意味で安定してきた感があります。
反省点
こちらも特になさそうです。
日々の生活
個人としての確定申告、マイクロ法人の三期目の法人決算が完了し、一区切りつけることができました。二期目までは不明点ばかりでかなり苦労しましたが、三期目ともなると基本的に過去に経験済の作業が多くなるので、すんなり終えることができました。二期目分もまだですが、そのうち記事化予定です。
後半はライブ等の娯楽に時間を使うことができました。供給に偏りが出てしまうので、供給されるタイミングで受け取るしかないと改めて認識しました。
今後の方針
先月とあまり変更はありません。トランプとかDeepSeekとかで米株がそろそろ調整しそうですが、どれくらい調整すれば買いにいけるかの判断が難しいところです。
以下、方針について先月の引用(内容に変更なし)です。
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。AIを活用することでいろいろなことができそうなので、興味の赴くままに試していこうと思います。ひとり法人でランニングコストを資産運用でまかなえているからこそ自由に立ち振る舞うことができます。
投資関連は、新NISAの成長枠は配当控除のメリットを受けれないJ-REITもしくは海外株/ETF/投資信託で埋める想定です。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。
また、株主優待の受取や使わない優待品の処分の手間等を考えて、優待株を少しずつ高配当株へシフトしていこうと思っています。日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。お金を使うことに躊躇しないように意識はしていて、以前よりは改善していると思いますが、長年の節約生活で身に着いた生活習慣・意識を変えるのは難しいと痛感している今日この頃です。
積み立て設定は、先月と変わらずです。シンプル化の観点からマネックス証券分をそのうち停止する予定です。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 55,000円 |
| SBI証券(新NISAつみたて投資枠) | たわらノーロード 先進国株式 | 100,000円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.9%程度であり、合わせて年間200万円程度の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 37,000 | 2097.53 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 20,000 | 514.40 | J45187BN0 |
| MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215 | 4.800% | 15,000 | 720.00 | 855244BF5 |
| MD754A001 オリックス 2032/9/13満期 | 5.200% | 10,000 | 520.00 | 686330AR2 |
| 合計 | | | 8477.32 | |
43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです(もう1年以上経ちましたが、他に良いサービスを探す時間もなく…)。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。ChatGPTで何かできそうな気がしますが。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。