2023年9月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2023/9/30 | 1億1379万円 | $762,024 | 149.33円/$ |
| ↑ (+0.5%) | ↑ (-1.7%) | ||
| 2023/8/31 | 1億1323万円 | $775,551 | 146.00円/$ |
| 2023/7/31 | 1億1091万円 | $781,062 | 142.00円/$ |
| 2023/6/30 | 1億1102万円 | $769,075 | 144.35円/$ |
| 2023/5/31 | 1億0645万円 | $760,901 | 139.90円/$ |
| 2023/4/30 | 1億0413万円 | $763,946 | 136.31円/$ |
| 2023/3/31 | 1億0168万円 | $765,659 | 132.80円/$ |
| 2023/2/28 | 1億0400万円 | $761,900 | 136.50円/$ |
| 2023/1/31 | 1億0061万円 | $770,951 | 130.50円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株相場は先月と逆で月中に高く月末に下落する動きで、配当落ちもありやや下げ、ドル円相場は前月末より円安となったことで、日本円で増加(+0.5%)、ドル建てで減少(-1.7%)でした。
株は保有銘柄数削減の観点から含み益が小さい(もしくは含み損)の名糖産業、ローランド、武田薬品工業を売りました。
外国社債は銀行以外として三井不動産の社債をSBI証券で購入しました。
よかったこと
先月と同様ですが、長期投資を意識してあまり動かなかったことはよかったです。相場に使う時間を減らした状態を維持できている感じです。X(Twitter)のポストが減ってしまっていますが…
反省点
米10年債が4.5%を超えたことを受け、三井不動産の社債をSBI証券で買いましたが、MOVE指数がもう少し高くなるのを待ってから買いでよかったような気がします。1週間後で4.7%直前をつけて戻るところまで待ったほうがよかったような気がします。結果論かもしれませんが。債券をもう少し買うかどうかは悩み中です。
日々の生活
子どもの中学受験サポートは来年2月まで続きますが、それ以外にライブ(水樹奈々さん、ブシロード系イベント)参戦、歯の本格治療に伴う各種調査、いくつかやっているソシャゲの周年イベント等で意外と時間を取られる感じでした。読書もあり、ブログに着手できませんでした。10月には落ち着くはずなので今度こそろ本気出したいところです。
来年になれば子どもの受験が落ち着くので、旅行・ライブ等にも行きたいと考えています。
今後の方針
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。
投資関連は、日本株は税金調整目的での売買以外は基本的に現状維持予定です。利回り上昇しているJ-REITの物流REITが気になりますが、金利上昇局面で落ちるナイフをタイミングよく掴むのも難しく、PO動向等をにらみながらという感じになりそうです。外国株は悩ましいですが下落の仕方によっては打診買いを開始したいところです。
積み立て設定は以下のようになっています。(先月と変わらず)
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| auカブコム証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(特定口座) | eMAXIS Slim 先進国株式 | 16,667円 |
| SBI証券(つみたてNISA) | eMAXIS Slim S&P500 | 33,333円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券は本記事最後の43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.7%程度まで上昇しており、今後は合わせて年間190万円相当以上の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 36,000 | 2040.84 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 10,000 | 257.20 | J45187BN0 |
| 合計 | | | 7490.33 | |
以下、43juniのキャプチャ画像です。当面はこれで記録していきます。債券はFXとして入力してます。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。