振り返りと今後の方針 (2023年8月末)

2023年8月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

年月日	資産 (円建)	資産 (ドル建換算)	為替レート
2023/8/31	1億1323万円	$775,551	146.00円/$
	↑ (+2.1%)	↑ (-0.7%)
2023/7/31	1億1091万円	$781,062	142.00円/$
2023/6/30	1億1102万円	$769,075	144.35円/$
2023/5/31	1億0645万円	$760,901	139.90円/$
2023/4/30	1億0413万円	$763,946	136.31円/$
2023/3/31	1億0168万円	$765,659	132.80円/$
2023/2/28	1億0400万円	$761,900	136.50円/$
2023/1/31	1億0061万円	$770,951	130.50円/$
2022/12/31	1億0030万円	$764,914	131.12円/$
2022/2/20 (記録開始日)	1億0204万円	$887,300	115円/$

日本株相場は先月と同じようなほぼレンジ内での推移(厳密には月中にかけて下落も月末に戻した)、ドル円相場は前月末より円安となったことで、日本円で増加(+2.1%)、ドル建てで減少(-0.1%)でした。YHではありますが、インフレが着実に進行しており、DIE WITH ZEROでお金を使い切れるかという心配より、FIRE後にお金が足りなくならないかを心配する必要も感じる日々という感じです。

株は業績悪化を受けて優待維持最低単元にするために枚数を減らしたアドバンスクリエイトの売り、業績改善が見込めなさそうなJUKIの損切を実施。J-REITで値を下げて利回り上昇していた平和不REITを買い増し(ナンピン買い)しました。
外国社債は銀行以外としてスターバックスの社債を楽天証券で購入しました。

よかったこと
長期投資を意識してあまり動かなかったことはよかったです。相場に使う時間を減らした状態を維持できている感じです。X(Twitter)のポストが減ってしまっていますが…

反省点
楽天証券でのスターバックス社債の買付ですが、債券マルシェというのを試してみたかたのと、楽天証券にあるドル建MMFから買付できること、買ったタイミングではSBI証券の在庫がなかったことから、楽天証券での買いとなりました。その後の利回り上昇でSBI証券でもっと良い銘柄の在庫が復活したので、結果論ですが失敗でした。(個人名義での買付だったので、クーポン利回りが高い債券のほうが個人的に好ましかったです。法人名義であれば償却原価法で処理するのでクーポン利回りの高さを求める必要はないのですが。)
なお、楽天証券では保有債券の価格が時価評価されて表示されます。SBIより良心的な気はしますが、買った直後に数%の含み損を見せられるので、実質手数料の大きさを痛感させられますね。

日々の生活

子どもの塾の夏期講習送迎等で意外と時間を取られる感じでした。読書もあり、ブログがなかなか進まなかったです。そろそろ本気出したいところです。
パートナーとの雰囲気が悪くなっている件は、外出する時間を増やして適度な距離感を保つような努力が実を結びつつあり、心情も落ち着いてきつつあります。
来年になれば子どもの受験が落ち着くので、旅行等にも行きたいと考えています。

今後の方針

マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。

投資関連は、日本株は現状維持予定です。そろそろ年間の税金調整を意識していこうと思いますが、それなりに利益確定して税金を払っているので、そろそろ利益確定の売却は控えたほうがよさそうな感じです。外国株は悩ましいですが様子見継続になりそうです。インフレ継続傾向が気になっています。投資信託の定期買いを続けるだけになりそうです。

積み立て設定は以下のようになっています。(先月と変わらず)

マネックス証券	eMAXIS Slim 先進国株式	50,000円
auカブコム証券	eMAXIS Slim 先進国株式	50,000円
SBI証券(特定口座)	eMAXIS Slim 先進国株式	16,667円
SBI証券(つみたてNISA)	eMAXIS Slim S&P500	33,333円
SBI証券(iDeCo)	eMAXIS Slim S&P500	23,000円

債券は本記事最後の43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.6%程度まで上昇しており、今後は合わせて年間190万円相当以上の分配収入見込みになってます。(時価情報へのリンクがうまく動かなくなっているようで、画面遷移後にCUSIPを手入力する必要があるようです。)

銘柄	表面金利	保有額面	$受取利金/年	CUSIP (時価情報のリンク)
R8523A001 MUFG　2028/3/2満期	3.961%	5,000	198.05	606822AV6
LZ669A001 MUFG　5.133% 20330720	5.133%	44,000	2258.52	606822CK8
MD760A001 みずほFG　2033/9/13満期	5.669%	36,000	2040.84	60687YCM9
LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期	5.100%	5,000	255.00	585270AC5
MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期	5.766%	27,000	1556.82	86562MCS7
スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】	2.55%	14,000	357.00	855244AZ2
合計			7233.13	

以下、43juniのキャプチャ画像です。当面はこれで記録していきます。債券はFXとして入力してます。