振り返りと今後の方針 (2024年2月末)

2024年2月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

振り返りと今後の方針 (2024年1月末)

2024年1月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。 資産推移状況 先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています) 年月日資産(円建)資産(ドル建換算)為替レート2024/1/311億1858万円2,293147.8円/$↑ ...

fire40s.com

2024.01.31

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

日本株、米株とも大幅上昇、ドル円相場は前月末より円安ドル高となったことで、日本円で増加(+1.7%)、ドル建てで増加(+0.2%)でした。J-REITが足を引っ張っており伸び率は少なめでした。

株は決算が悪かったアステラス製薬、大株主の売却観測で謎上げしたKFCを売却した程度でした。アステラス製薬は今後も厳しそうと判断し含み益があるうちに売却、KFCは利回り低下しており銘柄数絞り込みの観点から売却しました。また、ポイント狙いの投信定期積立買いに相殺させる形で保有済投信を売却中です(楽天証券から他証券会社へ実質的に移管しています)。

よかったこと
先月と同様に、長期投資を意識してあまり動かなかったこと、利回り上昇で買いたくなったJ-REITの買いを我慢したのはよかったです。

反省点
先月と変わらず米株の買い遅れが課題です。3月以降に暴落来ると信じたいのですが、今の相場の流れ等からはそこまで下落しないような気もしますね。FOMO買いできない性格なのでここからは暴落待ちで定額積立でコツコツ買っていくしかないですね。
また、J-REITの値動きはある程度想像ついたものの、保持済のポジションを軽くしそびれたのは後悔してます。前年の税金計算で思った以上に控除が出てしまい、譲渡所得以外の所得確保の観点から個人側のJ-REITポジを軽くするかどうかの検討が必要だったのですが、検討を先延ばしにしたのが失敗でした。また、法人側は細かな売買をしない方針であるものの、個人側でつなぎ売りしそびれました(後になって気づきましたが遅かったです。)

日々の生活

子どもの中学受験サポート完了し、ようやく落ち着きました(第1志望への合格はならず、抑え校への進学となりました。偏差値の壁は高かったです)。
個人の確定申告、法人の2期目の申告も無事完了しました。1期目で苦労して経験を積んで貯めたノウハウを2期目に活かすことができました。
ブログは結局手付かず。積読次第ですが3月以降に着手します。

今後の方針

マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。子どものフォローが落ち着いたので、やってみたいことをいろいろと洗い出して今後の方向性を検討しようと考えています。

投資関連は、新NISAの成長枠の戦略が未決定です。3月以降に検討します。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。

積み立て設定は以下のようになっています。
新NISAでは、つみたて投資枠分としてSBI証券分を10万円に増額しています。
クレカ投資枠が月10万円になった場合、マネックスとauカブコム分は増額(実態は既保有の投信売却で相殺)予定です。条件次第ですが。

債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.7%程度であり、今後は合わせて年間200万円相当以上の分配収入見込みになってます。

43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。