振り返りと今後の方針 (2024年4月末)

2024年4月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

振り返りと今後の方針 (2024年3月末)

2024年3月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。 資産推移状況 先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています) 年月日資産(円建)資産(ドル建換算)為替レート2024/3/311億2425万円1,218151.30円/$↑...

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2024.03.31

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

日本株、米株とも下落、ドル円相場は前月末より大幅に円安ドル高となったことで、日本円でやや増加(+0.5%)、ドル建てで大幅減少(-3.2%)でした。円建てではプラスだったものの、円安で資産が棄損している感が強いです。

株は想定外の上昇に伴う利回り低下を受けて、先月部分売却した東京海上HDの残りを売却した程度でした。また、米債券の利回り上昇を受けて、オリックスの社債を買いました。ポイント狙いの投信定期積立買いに相殺させる形で保有済投信を売却中です(楽天証券から他証券会社へ実質的に移管しています。auカブコム分の5万円増額時期を4月からと勘違いしており、5万円分余計に売却しましたが、高く売れたので結果オーライとしておきます。)

よかったこと
先月と同様に、長期投資を意識してあまり動かなかったことでしょうか。一旦の天井を付けた感じがするので売りたい気もしますが、特に大型グロース系は下落後の急上昇してしまう恐れもあり、意識してホールド継続するようにしました。バリュー系は利回り低下したものをJ-REIT等へ入れ替えるために少しずつ利益確定したいところですが、それなりの増配の可能性もあり、あまり動かないのがよいと感じています。

反省点
先月と変わらず米株の買い遅れが課題です。3月と比較すると下落傾向にあるので、タイミングを見て買いたいのですが、円安もあってタイミングが難しいです。
また、3月に底値買いをしそびれたJ-REITは、様子見継続となりました。もう少し下げるか、初心に返って空気読まないPOが来た銘柄を狙いたいと思います。

日々の生活

実家の介護問題が発生してしまい、調査・実対応等で時間を取られてしまいました。FIREしているので手厚く対応しようと思えばできるのですが、遠距離ということもあり、実家に残った親族にある程度はお任せする方針で対応し、子どもの環境変化を極小化したいところです。
やってみたいことはいろいろあり、「やらないことリスト」を作って意識して生活する必要性を感じているところです。
ブログは結局手付かず。金融所得で保険料増のニュースでマイクロ法人が話題になっていたので、ノウハウを提供したいところではありますが、マネタイズする気はないこともあり動きが鈍くなりがちです。5月には少なくとも1記事以上は出したいところです。

今後の方針

先月とほぼ変わらず、という感じです。先月の内容は引用にしてみました。

マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。子どものフォローが落ち着いたので、やってみたいことをいろいろと洗い出し+「やらないことリスト」の活用で今後の方向性を検討しようと考えています。

投資関連は、新NISAの成長枠の戦略が未決定です。4月以降に検討します。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。

日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。自分が興味を持っていることはそこまでお金を必要としないこともあり、なかなか上手にお金を使っている感覚を掴めていません。

積み立て設定は以下のようになっています。

債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.7%程度であり、今後は合わせて年間200万円相当以上の分配収入見込みになってます。

43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。