2023年3月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2023/3/31 | 1億0168万円 | $765,659 | 132.80円/$ |
| ↑ | ↑ | ||
| 2023/2/28 | 1億0400万円 | $761,900 | 136.50円/$ |
| 2023/1/31 | 1億0061万円 | $770,951 | 130.50円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日米株相場はそれなりに動きがあったような気はしたのですが結局はレンジ内での推移という感じでしたが、円高に振れたことで、日本円で減少(-2.2%)です。3ヶ月毎の家計入金や利益確定に伴う税金の支払の影響を除くと、ほぼ為替分という感じです。
法人口座へ資金を移動するために、数銘柄を売却しました。法人側では優待権利を意識してリコーリース、みずほリース、オリックス、KDDI等を買付しました。(ヒューリックの優待を実際に個人と法人の両方で受け取ってみて問題なさそうと判断したため、個人での投資割合が小さめの銘柄で買い増ししてみました。)
また、アメリカのSVB銀行破綻等の流れを受けて、外国債券を追加買いしました。もう10年債4%にはいかないと思いますし、債券割合が20%近くになったので、債券買いはこれで打ち止めの予定です。(クレディ・スイスという特殊な金融機関だったにせよ、G-SIBsの1つのAT1債が全損したこともあり、安全と分かってはいても本邦メガバンクの債券割合はこれくらいにしたいと考えています。米国債だと利回り的に魅力が低いので社債を狙ってましたが、利回りを考えると3メガがちょうどいいんですよね。)
よかったこと
米国債券の追加買い、高配当優待株の買い増しのタイミングはよかったと思います。
反省点
米株の打診買いを躊躇したのはまずかったかもしれません。迷ったのですが、クレディ・スイス買収の件の後のタイミングでVYMを1万ドルくらいは打診買いすべきだった気がしています。
私のポートフォリオは、残っている米株のポジションを上手く組めればほぼ理想的な形になりそうなのですが、タイミングを計っていることもあり時間を要してます。
日々の生活
マイクロ法人は、決算が落ち着いたこともあり本格的に2期目となった感じです。そろそろ事業を本格化したいところですが、AI関連の情報収集に時間をかなり要している状況です。楽しんで取り組めているのでサラリーマン時代と比べると天国です。
決算のブログ記事化を1記事書いたので、残りを完成させていこうと思います。
子どもの中学受験が本格化しており、継続サポート中です。これに時間をかなり取られています(現時点の自分の人生で優先度高の事項です)。
今後の方針
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試してみたいと思います。会社の経費として試すことができるので、技術者として良い環境だと感じています。
個人としての投資は税金調整を意識しながら低利回りの株式を売却し、税金的に法人で投資したほうがよいJ-REITを利益確定させ、資金を法人へ回していく予定です。
米株はQT進行中でまだ買い時ではないと判断していたのですが、銀行救済での資金供給(BTFP)の影響でそこまで下落する流れにならない気もしており、タイミングを見て少しずつ買いを入れたいと思います。
積み立て設定は以下を継続中。5月からOliveで積み立てができるようになるので、SBI証券のつみたてNISA以外で16,667円を追加予定です。低コストのＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式は当面継続予定です。
| マネックス証券 | ＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式 | 50,000円 |
| auカブコム証券 | ＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(つみたてNISA) | eMAXIS Slim S&P500 | 33,333円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券は本記事最後の43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示してみます。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4%程度まで上昇しており、今後は合わせて年間160万円相当以上の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 36,000 | 2040.84 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| 合計 | | | 6309.23 | |
以下、43juniのキャプチャ画像です。当面はこれで記録していきます。債券はFXとして入力してます。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。