振り返りと今後の方針 (2023年6月末)

2023年6月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

年月日	資産 (円建)	資産 (ドル建換算)	為替レート
2023/6/30	1億1102万円	$769,075	144.35円/$
	↑ (+4.3%)	↑ (+1.1%)
2023/5/31	1億0645万円	$760,901	139.90円/$
2023/4/30	1億0413万円	$763,946	136.31円/$
2023/3/31	1億0168万円	$765,659	132.80円/$
2023/2/28	1億0400万円	$761,900	136.50円/$
2023/1/31	1億0061万円	$770,951	130.50円/$
2022/12/31	1億0030万円	$764,914	131.12円/$
2022/2/20 (記録開始日)	1億0204万円	$887,300	115円/$

日本株相場は続伸で持ち株への影響も大きく、ドル円相場は円安傾向が続いたことで、日本円で増加(+4.3%)でした。税金の支払や家計入金といった出費もありましたが、相場の上昇・円安・配当受領の影響のほうが大きかったです。

株、REITは平和不REIT、ゲオHD、PPIHを買いました。長期保有で分割待ちもなかなか分割してくれないウェザーニューズを売却。

よかったこと
先月と同様ですが、下手に売らずにホールド継続したのは正解でした。今月の投資行動だけで良し悪しを判定するのではないですが、相場に居続けることで急騰局面を捉えることの重要性を身をもって体験しています。

反省点
特にありません。平和不REITは買った後にだいぶ下がってしまい高値掴みでしたが、結果論ですしね。米株買いそびれ問題への対処ができてないですが、主力IT以外のポジなら相場に乗れていないですし、自分がなんとかできる局面ではないと割り切っておきます。

日々の生活

積読が増えてきたので読書に時間をかけており、溜めこんだやることリストの消化が進みません。というか、やることリストがどんどん増えていきます。
ブログは1記事進めました。債券の仕訳の記事を早く書きたいと思っています。(自分の債券関連の記帳に着手できずに止めてしまってます。)

今後の方針

マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。

投資関連は、先月と同様に日本株はPOで需給が崩れたREITの買い、利回りが低下した保有銘柄の売りを検討中です。外国株は様子見継続になりそうです。インフレ継続傾向が気になっています。投資信託の定期買いを続けるだけになりそうです。

積み立て設定は以下のようになっています。(先月と変わらず)

マネックス証券	eMAXIS Slim 先進国株式	50,000円
auカブコム証券	eMAXIS Slim 先進国株式	50,000円
SBI証券(特定口座)	eMAXIS Slim 先進国株式	16,667円
SBI証券(つみたてNISA)	eMAXIS Slim S&P500	33,333円
SBI証券(iDeCo)	eMAXIS Slim S&P500	23,000円

債券は本記事最後の43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示します。(先月から変更なし)
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.5%程度まで上昇しており、今後は合わせて年間180万円相当以上の分配収入見込みになってます。

銘柄	表面金利	保有額面	$受取利金/年	CUSIP (時価情報のリンク)
R8523A001 MUFG　2028/3/2満期	3.961%	5,000	198.05	606822AV6
LZ669A001 MUFG　5.133% 20330720	5.133%	44,000	2258.52	606822CK8
MD760A001 みずほFG　2033/9/13満期	5.669%	36,000	2040.84	60687YCM9
LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期	5.100%	5,000	255.00	585270AC5
MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期	5.766%	27,000	1556.82	86562MCS7
合計			6309.23	

以下、43juniのキャプチャ画像です。当面はこれで記録していきます。債券はFXとして入力してます。