振り返りと今後の方針 (2023年11月末)

2023年11月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

年月日	資産 (円建)	資産 (ドル建換算)	為替レート
2023/11/30	1億1457万円	$774,095	148.00円/$
	↑ (+2.3%)	↑ (+4.4%)
2023/10/31	1億1200万円	$741,729	151.00円/$
2023/9/30	1億1379万円	$762,024	149.33円/$
2023/8/31	1億1323万円	$775,551	146.00円/$
2023/7/31	1億1091万円	$781,062	142.00円/$
2023/6/30	1億1102万円	$769,075	144.35円/$
2023/5/31	1億0645万円	$760,901	139.90円/$
2023/4/30	1億0413万円	$763,946	136.31円/$
2023/3/31	1億0168万円	$765,659	132.80円/$
2023/2/28	1億0400万円	$761,900	136.50円/$
2023/1/31	1億0061万円	$770,951	130.50円/$
2022/12/31	1億0030万円	$764,914	131.12円/$
2022/2/20 (記録開始日)	1億0204万円	$887,300	115円/$

日本株、米株相場とも大幅上昇、ドル円相場は前月末よりややドル高となったことで、日本円で増加(+2.3%)、ドル建てでも増加(+4.4%)でした。

株はほぼ動きなし(優待廃止したみずほリース(8425)を法人→個人に移しただけ)でした。
外国社債は10年債利回り大幅下落で底を打ったと判断し、スターバックスの社債をSBI証券で追加購入しました。

よかったこと
先月と同様に、長期投資を意識してあまり動かなかったことはよかったです。下がっても上がっても動じない感じです。

反省点
米株の買い遅れをまたやらかした気がしています。結果論ですが。今後来るはずのリセッションで株が下がって買い場が来ることを期待していますが、すんなり米株相場が下がるとも思えず、定額積立でコツコツ買っていくしかないですね。

日々の生活

子どもの中学受験サポート継続中です。あと2ヶ月程度とゴールが見えてきた感じですが、最後までしっかりサポートしていく必要があり、なかなか自分の時間がとれない状況です。FIREしてなかったらここまで関与するのは無理だったので、FIREした判断はよかったと改めて思いました。
崩れていた生活リズムはだいぶ戻ってきました。受験サポートもあるため、リズムを崩さないようにしたいと思います。
ブログは1件記事を書きましたが、書きたかった外国債券の記事は着手できませんでした。来年2月以降になりそうです。待っている方がいたらすみません。自社の決算に向けて株式投資関連の仕訳にも着手予定ですが、これの記事化も来年2月以降になりそうです。

今後の方針

マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。

投資関連は、日本株は税金調整目的での売買以外は基本的に現状維持予定です。外国債券買いに伴い外貨建MMFを売却しましたが、為替差益がかなり出てしまい、税金も増えてしまって残念な状況になってきています。含み損の銘柄もほとんどなく、税金調整の手段が限られている状況です。

積み立て設定は以下のようになっています。(先月と変わらず)
来年からの新NISAでは、積み立て枠分としてSBI証券分を合計10万円に増額予定です。

マネックス証券	eMAXIS Slim 先進国株式	50,000円
auカブコム証券	eMAXIS Slim 先進国株式	50,000円
SBI証券(特定口座)	eMAXIS Slim 先進国株式	16,667円
SBI証券(つみたてNISA)	eMAXIS Slim S&P500	33,333円
SBI証券(iDeCo)	eMAXIS Slim S&P500	23,000円

債券は本記事最後の43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.7%程度であり、今後は合わせて年間200万円相当以上の分配収入見込みになってます。

銘柄	表面金利	保有額面	$受取利金/年	CUSIP (時価情報のリンク)
R8523A001 MUFG　2028/3/2満期	3.961%	5,000	198.05	606822AV6
LZ669A001 MUFG　5.133% 20330720	5.133%	44,000	2258.52	606822CK8
MD760A001 みずほFG　2033/9/13満期	5.669%	37,000	2097.53	60687YCM9
LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期	5.100%	5,000	255.00	585270AC5
MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期	5.766%	27,000	1556.82	86562MCS7
スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】	2.55%	14,000	357.00	855244AZ2
MK939A001 三井不動産　グリーンボンド　2032/1/21満期	2.572%	20,000	514.40	J45187BN0
MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215	4.800%	15,000	720.00	855244BF5
合計			7957.32	

以下、43juniのキャプチャ画像です。債券はFXとして入力してます。43juni自体のサービスが残念ながら11月末で終了してしまいました。次回以降は画像なしになります。来年4月以降は時間ができるはずなので資産管理アプリを作ってみたい気もしますが、マネタイズが困難な状況でいかにランニングコストを下げた仕組みを作るか、が求められる領域であり、いろいろと実装・運営が大変そうな気もするので、たぶん着手することはなさそうです。