振り返りと今後の方針 (2023年2月末)

2023年2月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

年月日	資産 (円建)	資産 (ドル建換算)	為替レート
2023/2/28	1億0400万円	$761,900	136.50円/$
	↑	↑
2023/1/31	1億0061万円	$770,951	130.50円/$
2022/12/31	1億0030万円	$764,914	131.12円/$
2022/2/20 (記録開始日)	1億0204万円	$887,300	115円/$

日本株相場はほぼ横ばいでしたが、バリュー株相場だったことと円安に振れたことで、日本円で増加(+3.4%)です。個人の確定申告完了による数十万円レベルの還付金受取もありましたが、相場影響のほうが大きかったです。

法人口座へ資金を移動するために、数銘柄を売却しました。法人側ではPOで下がったJ-REIT(コンフォリア・レジデンシャル投資法人(3282)、タカラレーベン不動産投資法人(3492))を買付しています。

よかったこと
リンナイは売却したタイミングがよかったですが、クラレと山田コンサは決算またぎをせずに失敗でした。相場なのでやむなしですね。
米国債券は様子見を継続していましたが、インフレ再燃懸念でもう来ないと思っていた10年債3.8%を超えるレベルまで価格下落(利回り上昇)となりました。法人口座に残っていた外貨MMFの範囲で本日(2/28)にSMFGの債券を追加買いしました。

債券は本記事最後の43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示してみます。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4%程度まで上昇しており、今後は合わせて年間140万円相当以上の分配収入見込みになってます。

銘柄	表面金利	保有額面	$受取利金/年	CUSIP (時価情報のリンク)
R8523A001 MUFG　2028/3/2満期	3.961%	5,000	198.05	606822AV6
LZ669A001 MUFG　5.133% 20330720	5.133%	44,000	2258.52	606822CK8
MD760A001 みずほFG　2033/9/13満期	5.669%	26,000	1473.94	60687YCM9
LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期	5.100%	5,000	255.00	585270AC5
MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期	5.766%	17,000	980.22	86562MCS7
合計			5165.73

反省点
反省は特にありません。(生活リズムも少しずつ修正中。)
高配当銘柄がかなり上昇しており、買い遅れ涙目状態ではあります。ここで買うと失敗するのは理解しているので、忍耐力を発揮中です。

日々の生活

マイクロ法人は、1期目の決算・申告・納付を税理士さんなしで無事に完了しました。いろいろと学びがあったので、記憶が薄れないうちにブログ記事化していこうと思います。

子どもの中学受験が本格化する前に国内旅行に行くことができました。次は1年後まで難しそうです。受験サポートを引き続きしていく予定です(現時点の自分の人生で優先度高の事項です)。

今後の方針

マイクロ法人は決算が落ち着いて会社運営面で一周回せたことになるので、事業に注力できるようになりそうです。AIが盛り上がっているのでいろいろと試してみたいと思います。

個人としての投資は税金調整を意識しながら低利回りの株式や今後に不安のあるREITを利益確定させ、資金を法人へ回していく予定です。
個人での投資利回りがそれなりに増えてきており、将来的に税金の最適化の難易度が上がりそうなことが判明したので、法人での運用を早めに本格化する必要性を感じてます。
米株はQT進行中でまだ買い時ではないと判断しているので積み立て継続のみの予定です。完全に底を打って上昇に転じた雰囲気もありましたが、インフレ懸念再燃ということで難しいです。

積み立て設定は以下を継続中。低コストのＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式は当面継続予定です。

マネックス証券	ＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式	50,000円
auカブコム証券	ＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式	50,000円
SBI証券(つみたてNISA)	eMAXIS Slim S&P500	33,333円
SBI証券(iDeCo)	eMAXIS Slim S&P500	23,000円

以下、43juniのキャプチャ画像です。当面はこれで記録していきます。債券はFXとして入力してます。