2023年1月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2023/1/31 | 1億0061万円 | $770,951 | 130.50円/$ |
| ↑ | ↑ | ||
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20(記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
株相場が上昇した割には資産が増えておらず、日本円で微増(+0.3%)です。ジュニアNISA枠埋めのために子どもに贈与したのと車検で大き目の支出があったのですが、やはり米株のポジションを落としている影響で相場上昇に乗れなかったのだと思います。
優待改悪・廃止を受けて東京個別指導学院(4745)、イートアンドHD(2882)を売却。長期保有していた山田コンサ(4792)を100株残しで300株売却しました。三菱HCキャピタル(8593)を新規買付し、稲畑産業(8098)を追加買いしました。
よかったこと
米国債券を利回り低下前に買い増しできました。MUFGとみずほFG以外で買い増ししたかったところでしたが、SMFGの新発直後の債券が出てきたのに気づいたため、CPI発表直前に打診買いし、CPI発表直後の利回り低下反映前に追加買いしました。昨年10月と比較すると利回り低下していますが、為替相場を考えるとほぼ同等と判断しています。買付数量が少な目だったのが後悔ポイントです。うまくいったときによくある後悔ですね。
債券は本記事最後の43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示してみます。先月と変わらずです。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.7%程度まで上昇しており、今後は合わせて年間100万円相当以上の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 26,000 | 1473.94 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 10,000 | 576.6 | 86562MCS7 |
| 合計 | 4762.11 |
反省点
反省は特にありません。(生活リズムも少しずつ修正中。)
日々の生活
個人としては年度変わりでの各種ポジション調整、還付の確定申告を済ませました。
ライブに1回行くことができました。気になっていた水樹奈々さんのライブでしたが、感動できました。引き続きDIE WITH ZERO精神で体力が必要な経験は若いうちにやっていきたいですね。
来年の2月まで中学受験予定の子どもの相手(いわゆる親塾)が必要で、2月から本格化のためガクブル中。子育てで大きなリソースを投入する最後の機会なのでしっかりサポートしていく予定です。
ブログの更新は、引き続き停滞中です。まだまだネタはあるので引き続き更新したいところ。
マイクロ法人は、1月にやらなければならないこと各種への対応、決算に向けたタスク等を着実に進めることができました。税理士さんに頼まない方針で進めます。決算が終わればブログ記事化していこうと思います。
(特に外国債券の仕訳がかなり面倒でした。これも記事化します。)
今後の方針
マイクロ法人は決算が落ち着けば会社運営面で一周回せたことになるので、事業に注力できるようになりそうです。
個人としての投資は税金調整を意識しながら低利回りの株式や今後に不安のあるREITを利益確定させ、資金を法人へ回していく予定です。
個人での投資利回りがそれなりに増えてきており、将来的に税金の最適化の難易度が上がりそうなことが判明したので、法人での運用を早めに本格化する必要性を感じてます。
米株はQT進行中でまだ買い時ではないと判断しているので積み立て継続のみの予定ですが、1月の値動きで各種レジスタンスラインをブレイクして上昇に転じた可能性もあるので、迷い中というのが正直なところです。FOMO買いになりそうですが、打診買いを開始する必要性も感じています。
積み立て設定は以下を継続中。低コストのＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式は当面継続予定です。
| マネックス証券 | ＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式 | 50,000円 |
| auカブコム証券 | ＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(つみたてNISA) | eMAXIS Slim S&P500 | 33,333円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
ＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式 は個人的におすすめです。設定後1年経ったことを踏まえてレポートが出ていました。ただ、今月のようなテスラの壮絶リバウンドが来た場合は置いていかれるという弱点もあります。そのうちブログ記事書こうと思います。
以下、43juniのキャプチャ画像です。当面はこれで記録していきます。債券はFXとして入力してます。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。