2023年12月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。(12月をテーマにアイキャッチ画像をAIで生成しましたが、年末にクリスマスの画像だと時代遅れ感が激しい)
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2023/12/31 | 1億1208万円 | $794,741 | 141.03円/$ |
| ↑ (-2.2%) | ↑ (+2.7%) | ||
| 2023/11/30 | 1億1457万円 | $774,095 | 148.00円/$ |
| 2023/10/31 | 1億1200万円 | $741,729 | 151.00円/$ |
| 2023/9/30 | 1億1379万円 | $762,024 | 149.33円/$ |
| 2023/8/31 | 1億1323万円 | $775,551 | 146.00円/$ |
| 2023/7/31 | 1億1091万円 | $781,062 | 142.00円/$ |
| 2023/6/30 | 1億1102万円 | $769,075 | 144.35円/$ |
| 2023/5/31 | 1億0645万円 | $760,901 | 139.90円/$ |
| 2023/4/30 | 1億0413万円 | $763,946 | 136.31円/$ |
| 2023/3/31 | 1億0168万円 | $765,659 | 132.80円/$ |
| 2023/2/28 | 1億0400万円 | $761,900 | 136.50円/$ |
| 2023/1/31 | 1億0061万円 | $770,951 | 130.50円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株は横ばい、米株は大幅上昇、ドル円相場は前月末より円高ドル安となったことで、日本円で減少(-2.2%)、ドル建てで増加(+2.7%)でした。
株はほぼ動きなし(損出しのクロス取引だけ)でした。外国社債の取引もしませんでした。
なお、2023年間では、日本円で増加(+11.8%)、ドル建てでも増加(+3.9%)でした。FIRE後は若干の取り崩しによる減少を想定していたので増加はうれしい誤算ですが、相場環境が恵まれていた割にはイマイチな増加率と感じるのはX(旧Twitter)の猛者を見すぎなんでしょうか。J-REITと債券が足を引っ張った感じですが、現金比率を低めにして相場にお金を置いていたおかげで本年の増加を享受できたと感じています。とはいえ過熱感を感じる状況なので2024年は現金比率を上げることになりそうですが。
よかったこと
先月と同様に、長期投資を意識してあまり動かなかったことはよかったです。下がっても上がっても動じない感じです。
反省点
先月と変わらず米株の買い遅れました。FOMO買いできない性格なのでここからは暴落待ちで定額積立でコツコツ買っていくしかないですね。
日々の生活
子どもの中学受験サポート継続中です。あと1ヶ月程度とゴールがかなり近づいてきた感じです。
ブログは結局手付かず。来年2月以降になりそうです。待っている方がいたらすみません。自社の決算に向けて株式投資関連の仕訳にも着手予定ですが、これの記事化も来年2月以降になりそうです。
今後の方針
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。
投資関連は、新NISAの戦略をこれから建てる予定ですが、つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付予定です。法人の累積赤字が増えているので、新年からは個人側での含み益の益出しで現金化しつつ、法人側での運用を増やす予定です。個人側で保有している外貨建MMFをそのまま法人に移管できないのが痛いところです。
積み立て設定は以下のようになっています。
新NISAでは、つみたて投資枠分としてSBI証券分を10万円に増額しています。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| auカブコム証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(新NISAつみたて投資枠) | eMAXIS Slim 先進国株式 | 100,000円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.7%程度であり、今後は合わせて年間200万円相当以上の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 37,000 | 2097.53 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 20,000 | 514.40 | J45187BN0 |
| MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215 | 4.800% | 15,000 | 720.00 | 855244BF5 |
| 合計 | | | 7957.32 | |
43juni自体のサービス終了に伴い、今回からPF詳細画像なしです。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。