振り返りと今後の方針 (2022年11月末)

FIREして10ヶ月が経ったので振り返りしてみます。前回の9ヶ月時点(10月末)の振り返りは↓です。

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

年月日	資産 (円建)	資産 (ドル建換算)	為替レート
2022/11/30	1億0487万円	$757,205	138.5円/$
	↑	↑
2022/10/31	1億0730万円	$722,537	148.5円/$
2022/9/30	1億0452万円	$722,014	144.76円/$
2022/8/31	1億0704万円	$772,818	138.5円/$
2022/7/30	1億0572万円	$793,209	133.28円/$
2022/6/30	1億0694万円	$786,359	136円/$
2022/5/31	1億0403万円	$814,357	127.75円/$
2022/4/29	1億0388万円	$799,077	130円/$
2022/2/20	1億0204万円	$887,300	115円/$

為替影響で日本円で減少(-2.2%)です。為替影響でドル建てでは増加となりました。同じ為替水準の8月末と比較して減少していますが、家計入金や税金支払もあったのでそこまで大きく減ってはないはずです。

よかったこと
予定通りリバランスとしてJ-REIT(8952, 3226)や東京海上HDの保有割合を減らせました。J-REITは想定外のPOを発表した8958グローバル・ワン不動産投資法人を売却しました。
CPI後のドル急落は驚きましたが、追加ドル転の誘惑を我慢したのは結果的によかったのかもしれません。
米ドル個別で残っていたVZを売却しました。
債券は最後のの43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示してみます。今月は明治安田生命の初回コール5年先の債券を追加しました。他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.0%程度あり、合わせて年間100万円相当以上の分配収入見込みになってます。

銘柄	金利	保有額面	$利金/年
R8523A001 MUFG　2028/3/2満期	3.961%	5,000	198.05
LZ669A001 MUFG　5.133% 20330720	5.133%	44,000	2258.52
MD760A001 みずほFG　2033/9/13満期	5.669%	26,000	1473.94
LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期	5.100%	5,000	255.00
合計			4185.51

反省点
先月と変わらずですね。
(先月の内容：「あまり反省点はなかったです。先月と同様に投資関連に時間を使いすぎて他のことに手が回ってないのが個人的な課題です。趣味も兼ねているので楽しみながらではありますが、生活リズムが不規則になりつつあるので改善したいです。」)

日々の生活

投資関連時間にかける時間は若干減らし、ソーシャルゲームの時間も少し減らしました。マイクロ法人関連の時間を少し捻出できています。中学受験予定の子どもの相手(いわゆる親塾)に時間をとられていますが、これは必要な時間なのでちゃんと相手しようと思います。

ブログの更新は、引き続き停滞中です。まだまだネタはあるので引き続き更新したいところ。

マイクロ法人は、法人として具体的活動を本格化するにあたり、各種情報収集中です。決算に向けて少しずつ調査を進めています。債券の仕訳がかなり面倒なことが分かってきました。記事化予定です。

今後の方針

12月にもらえる配当額が中旬には確定できると思うので、税金の調整を実施予定です。
他には、指標次第ですがドル資産の割合を少し増やす予定です。米長期債利回りは落ち着いていて逆イールドがどんどん深まっているので、外貨建MMFに1年ほど眠らせておき、来年末以降で下がったところで米株ETFを買付予定です。

債券系はある程度拾えたので、当面現状維持予定です。

暗号資産(仮想通貨)はFTXの事件があり、様子見を継続してきて結果的によかったと感じています。情報の仕入れも減らしました。

積み立て設定は以下を継続中。日興のTracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）が気になってます。

マネックス証券	ＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式	50,000円
auカブコム証券	ＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式	50,000円
SBI証券(つみたてNISA)	eMAXIS Slim S&P500	33,333円
SBI証券(iDeCo)	eMAXIS Slim S&P500	23,000円

ＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式 は個人的におすすめです。そのうちブログ記事書こうと思います。

以下、43juniのキャプチャ画像です。当面はこれで記録していきます。債券はFXとして入力してます。