振り返りと今後の方針 (2024年1月末)

2024年1月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。

振り返りと今後の方針 (2023年12月末)

2023年12月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。(12月をテーマにアイキャッチ画像をAIで生成しましたが、年末にクリスマスの画像だと時代遅れ感が激しい) 資産推移状況 先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています) 年月日資産...

fire40s.com

2023.12.31

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

日本株、米株とも大幅上昇、ドル円相場は前月末より円安ドル高となったことで、日本円で増加(+5.8%)、ドル建てで増加(+1.0%)でした。

株はタマホームを売却した程度でした。普段から株価見ていないのですが、Xで騒ぎになって株価見たところかなり上がっていて配当利回り5%割ってました。ブラック企業と分かって保有していましたが、ブラック企業リスクを考えるとこの配当利回りでは継続保有する気にならず、ポジション整理も兼ねて手放しました。

よかったこと
先月と同様に、長期投資を意識してあまり動かなかったことはよかったです。

反省点
先月と変わらず米株の買い遅れが課題です。3月に暴落来ると信じたいのですが、今の相場の流れ等からはそこまで下落しないような気もしますね。FOMO買いできない性格なのでここからは暴落待ちで定額積立でコツコツ買っていくしかないですね。

日々の生活

子どもの中学受験サポート継続中です。受験直前期ということで小学校を休んで自宅学習していましたが、付きっきりでサポートするほど手はかからず、個人の確定申告や法人の決算作業を進めることができています。中学受験はあと数日で結果判明となります。いろいろと我慢してきているので、受験終了後も中学校入学までは相手してあげる必要がありそうです。
ブログは結局手付かず。2月以降になりそうです。待っている方がいたらすみません。自社の決算に向けて株式投資関連の仕訳にも着手予定ですが、これの記事化も2月以降になりそうです。

今後の方針

マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。子どものフォローが落ち着くので、やってみたいことをいろいろと洗い出して今後の方向性を検討しようと考えています。

投資関連は、新NISAの成長枠の戦略が未決定です。2月以降に検討します。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。法人の累積赤字が増えているので、新年からは個人側での含み益の益出しで現金化しつつ、法人側での運用を増やす予定です。個人側で保有している外貨建MMFをそのまま法人に移管できないのが痛いところです。

積み立て設定は以下のようになっています。
新NISAでは、つみたて投資枠分としてSBI証券分を10万円に増額しています。
クレカ投資枠が月10万円になった場合、マネックスとauカブコム分は増額(実態は既保有の投信売却で相殺)予定です。条件次第ですが。

債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4.7%程度であり、今後は合わせて年間200万円相当以上の分配収入見込みになってます。

43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。