2023年4月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2023/4/30 | 1億0413万円 | $763,946 | 136.31円/$ |
| ↑ (+2.4%) | ↑ (-0.2%) | ||
| 2023/3/31 | 1億0168万円 | $765,659 | 132.80円/$ |
| 2023/2/28 | 1億0400万円 | $761,900 | 136.50円/$ |
| 2023/1/31 | 1億0061万円 | $770,951 | 130.50円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日米株相場は月末にかけて高くなり、ドル円相場も4/28の日銀政策決定会合での現状維持を受けて円安が加速したことで、日本円で増加(+2.4%)でした。
株、REITは個人⇔法人口座間の移動の売買以外はありませんでした。
信託報酬が低くインデックスファンドのデメリットがないことで評価していたＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式でしたが、実績のトータルコストが高いことに気づいたため、eMAXIS Slim先進国株式へ変更することにしました。下旬にＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式売りとeMAXIS Slim先進国株式買いを同日にほぼ同額で注文して乗り換えました。
ＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式のコンセプトは共感していて応援したかったのですが、規模が拡大傾向にならず苦戦している状況で保管費用に0.265%も要しており、将来性に疑問を持ったため乗り換えることにしました。0.5%のコストがかかっていても参考指数対比で健闘していただけに、規模が拡大していかなかったのは惜しいです。投資信託は規模が正義ということを改めて認識しました。
よかったこと
余計なことをしなかったのはよかったです。YCC解除で円高の可能性を考えてドル円ショートするか迷いましたが、なんとなく自信を持てずにやめました。YCC解除がありうると考えていた人がある程度いたようで、結果を受けて大幅に円安になったことを考えると、何もせずによかったと思います。
反省点
特にないですが、米株のポジションをどう増やしていくかは悩ましい状況です。
日々の生活
最近は読書に時間を使っています。やりたいことはたくさんありますが、少しずつ進めていきたいと考えています。
マイクロ法人関連で、決算のブログ記事を2記事書きました。残りは来月には完成させたいところです。
子どもの中学受験が本格化しており、継続サポート中です。これに時間をかなり取られています(現時点の自分の人生で優先度高の事項です)。
今後の方針
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試してみたいと思います。会社の経費として試すことができるので、技術者として良い環境だと感じています。
投資関連は、決算シーズンが本格化するので、状況に応じて売買するかもしれません。日本株のポートフォリオはある程度完成形になってきてますが、グロース株も入れたほうがよいと思いつつも、株価水準がレンジの上方にあることから様子見継続となりそうです。
米株は、銀行関連が落ち着かないのですが、利上げ停止が近づいている状況で下落とは反対に上振れしそうな雰囲気もあり、ポジションを増やしたい立場としては微妙な状況です。他に、PFFDも気になっています。
積み立て設定は以下のように変更しました(ＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式をeMAXIS Slim 先進国株式へ変更)。5月からOliveで積み立てができるようになるので、SBI証券のつみたてNISA以外で16,667円を追加設定しています。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| auカブコム証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(特定口座) | eMAXIS Slim 先進国株式 | 16,667円 |
| SBI証券(つみたてNISA) | eMAXIS Slim S&P500 | 33,333円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券は本記事最後の43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示します。(先月から変更なし)
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り4%程度まで上昇しており、今後は合わせて年間160万円相当以上の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 36,000 | 2040.84 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| 合計 | | | 6309.23 | |
以下、43juniのキャプチャ画像です。当面はこれで記録していきます。債券はFXとして入力してます。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。