振り返りと今後の方針 (2022年12月末)

FIREして11ヶ月が経ったので振り返りしてみます。(2022年間の振り返りは年明けに別記事にします)
前回の10ヶ月時点(11月末)の振り返りは↓です。

資産推移状況

先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)

年月日	資産 (円建)	資産 (ドル建換算)	為替レート
2022/12/31	1億0030万円	$764,914	131.12円/$
	↑	↑
2022/11/30	1億0487万円	$757,205	138.5円/$
2022/10/31	1億0730万円	$722,537	148.5円/$
2022/9/30	1億0452万円	$722,014	144.76円/$
2022/8/31	1億0704万円	$772,818	138.5円/$
2022/7/30	1億0572万円	$793,209	133.28円/$
2022/6/30	1億0694万円	$786,359	136円/$
2022/5/31	1億0403万円	$814,357	127.75円/$
2022/4/29	1億0388万円	$799,077	130円/$
2022/2/20	1億0204万円	$887,300	115円/$

株相場・為替影響で日本円で減少(-4.0%)です。為替影響でドル建て評価ではほぼ変わらずとなりました。日銀のYCC修正による影響が大きかったようです。家計入金で減った分もありますが、1億円を下回りそうな勢いです。

よかったこと
年末ということもあり、税金の最適化戦略を検討し、最適な結果となるように節税対策することができました。住宅ローン減税を活かしつつ税金を最小化するのはなかなか難しかったです。
債券は本記事最後の43juniキャプチャ画像で表現できないので、投資状況を以下に示してみます。先月と変わらずです。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.5%程度まで上昇しており、今後は合わせて年間100万円相当以上の分配収入見込みになってます。

銘柄	金利	保有額面	$利金/年
R8523A001 MUFG　2028/3/2満期	3.961%	5,000	198.05
LZ669A001 MUFG　5.133% 20330720	5.133%	44,000	2258.52
MD760A001 みずほFG　2033/9/13満期	5.669%	26,000	1473.94
LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期	5.100%	5,000	255.00
合計			4185.51

反省点
今月は個人としての節税対策、法人としての決算に向けた調査等を着実に進めることができたので、反省は特にありません。
(生活リズムが不規則なのは相変わらずなので改善したいですね。)

日々の生活

ライブに1回行くことができました。今年3回行ったことで満足できたので、しばらく行かないかもしれません。体力・気力的にキツさも感じてしまいました。体力が必要な経験は若いうちにやらないといけないということを改めて認識できました。(DIE WITH ZEROに書いてましたね)
来年から再来年の2月まで中学受験予定の子どもの相手(いわゆる親塾)が必要で、来年はかなり時間をとられそうです。子育てで大きなリソースを投入する最後の機会なのでしっかりサポートしていく予定です。

ブログの更新は、引き続き停滞中です。まだまだネタはあるので引き続き更新したいところ。

マイクロ法人は、決算に向けた調査を着実に進めています。税理士さんに頼まずになんとかなりそうな感触を感じています。
(債券の仕訳がかなり面倒なことが分かってきました。記事化予定です。)

今後の方針

マイクロ法人は決算が落ち着けば会社運営面で一周回せたことになるので、事業に注力できるようになりそうです。

個人としての投資は新年度入りということで、税金の最適化を考慮しながらポジションを調整していく予定です。
個人での投資利回りがそれなりに増えてきており、将来的に税金の最適化の難易度が上がりそうなことが判明したので、法人での運用を早めに本格化する必要性を感じてます。
米株はQT進行中でまだ買い時ではないと判断しているので積み立て継続のみの予定です。
米債券利回りが再度上昇してきていることもあり、MMFで保有しているドルから一部を債券買いする予定です。

積み立て設定は以下を継続中。日興のTracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）が気になってましたが、純資産残高が伸び悩んでいるＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式を応援したいので、当面以下で継続です。

マネックス証券	ＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式	50,000円
auカブコム証券	ＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式	50,000円
SBI証券(つみたてNISA)	eMAXIS Slim S&P500	33,333円
SBI証券(iDeCo)	eMAXIS Slim S&P500	23,000円

ＳＯＭＰＯ１２３　先進国株式 は個人的におすすめです。そのうちブログ記事書こうと思います。

以下、43juniのキャプチャ画像です。当面はこれで記録していきます。債券はFXとして入力してます。