2025年4月の振り返りです。先月の振り返りは↓です。
資産推移状況
先月末からの比較です。(過去の集計分も残しています)
| 年月日 | 資産 (円建) | 資産 (ドル建換算) | 為替レート |
| 2025/4/30 | 1億1729万円 | $820,183 | 143.0円/$ |
| ↑ (-2.9%) | ↑ (+1.8%) | ||
| 2025/3/31 | 1億2084万円 | $805,568 | 150.0円/$ |
| 2025/2/28 | 1億2102万円 | $804,737 | 150.61円/$ |
| 2025/1/31 | 1億2371万円 | $797,131 | 155.2円/$ |
| 2024/12/31 | 1億2328万円 | $785,241 | 157.0円/$ |
| 2023/12/31 | 1億1208万円 | $794,741 | 141.03円/$ |
| 2022/12/31 | 1億0030万円 | $764,914 | 131.12円/$ |
| 2022/2/20 (記録開始日) | 1億0204万円 | $887,300 | 115円/$ |
日本株・米株ともトランプ関税の影響で大幅下落の後に乱高下しつつ戻して月末には前月末とほぼ変わらない水準に。ドル円相場は大きく円高(一時的に140円割れ)となり、日本円では下落、ドル建てで増加でした。底値で少し買えましたが、急落から戻りきれていない銘柄も多く、ほぼ円高の影響という感じになりました。
株・REITは以下を売買しました。
買い：横河ブリッジHLDGS、平和不動産REIT、福岡リート、KDX不動産REIT
売り：JPX、AB&Company
買いはすべて4/7午前中の急落時に拾ったもので、横河ブリッジは雑誌を読んで知った銘柄ですが米国の影響が少なそうで高配当という観点で新規買い、REIT3銘柄はナンピン買いで平均単価を下げました。
売りは最後の株主優待権利取得後のJPXを戻ってきたタイミングで売却(結果論ですが前回の9月末に全部売っておくべきだった)し、シャンプーがもらえる優待銘柄のAB&Companyを急落後の戻りタイミングで売却。銘柄数を減らす観点と、シャンプーの在庫が増えてきて次回の権利は不要と判断したため売却しました(新商品がいろいろと出てくる状況でシャンプーを選ぶ楽しみも残したいのと、優待品をサイトから発注するのが面倒というのもあります)。
よかったこと
少し残っていた現金余力の一部を4/7の急落でタイミングよく投入できました。実はINPEXのナンピン買いも計画していたのですが、原油価格や為替の影響を考えるとさらに下がりそうと考えて見送りました。月末になって振り返ってみると意外とすんなり戻った、というのが正直なところです。月初は米国全部売りで流れが大きく変わりそうな雰囲気になりましたが、米国としてはさすがにそれは許容できないようで、ギリギリで方向転換した感じでした。まだ関税の動向が不透明なのでわかりませんが。
反省点
急落時に米国株を少し打診買いしておけばよかったです。米国MMFとして余力があったので迷ったのですが、様子見しているうちに戻すといういつものパターンになってしまいました。割高感の指摘がそれなりにされていたこともあり、様子見しすぎました。米国株はタイミングが難しいです。日本株のタイミングはよかったので贅沢な悩みかもしれませんが。
日々の生活
子どもの春休みが終了し、早朝に起きる生活に戻りましたが、生活リズムが不安定なままで夜寝れずに昼寝で補う感じが続いています。趣味やゲーム等に時間を使って自由を満喫できてはいますが、新しいことになかなか着手できないのが悩みです。
本ブログの更新も滞っていますが、少しずつ着手したいところです。noteへの移行を検討したのですが、表組みが面倒らしく当面はここで継続予定です。
今後の方針
また急落局面がくれば米国株を買い増ししたいところです。米国以外の外国資産も検討したほうがよさそうですが、悩ましいです。
投資自体の方針ではないですが、証券口座のセキュリティ問題も悩ましいところです。信頼できる会社がないというのが正直なところです。SBIの手数料無料化の結果、業界自体が疲弊化しているような感じもします。引き続き動向をウォッチしたいと思います。
以下、方針について先月の引用(内容に変更なし)です。
マイクロ法人はAI関連でいろいろと試行錯誤を継続していきます。AIを活用することでいろいろなことができそうなので、興味の赴くままに試していこうと思います。ひとり法人でランニングコストを資産運用でまかなえているからこそ自由に立ち振る舞うことができます。
投資関連は、新NISAの成長枠は配当控除のメリットを受けれないJ-REITもしくは海外株/ETF/投資信託で埋める想定です。つみたて投資枠では先進国株式投信を定期買付中です。米国株は高値圏にあると考えており、定期積立に相殺させる形で保有済投信の売却を進めていますが、さらに高値で安定する可能性もあり、これでよいのか正直分かりません。
また、株主優待の受取や使わない優待品の処分の手間等を考えて、優待株を少しずつ高配当株へシフトしていこうと思っています。日本でもインフレが本格化してきており、安定した給与収入がないことの不安も感じますが、投資により資産は増えている側面もあるので、節約を過度に意識する必要はなく、むしろ死ぬまでに使い切れないリスクの方を心配したほうがよいと思います。お金を使うことに躊躇しないように意識はしていて、以前よりは改善していると思いますが、長年の節約生活で身に着いた生活習慣・意識を変えるのは難しいと痛感している今日この頃です。
積み立て設定は先月と変わらずです。
| マネックス証券 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| SBI証券(新NISAつみたて投資枠) | たわらノーロード 先進国株式 | 100,000円 |
| SBI証券(iDeCo) | eMAXIS Slim S&P500 | 23,000円 |
債券の投資状況を以下に示します。
他に米ドル現金扱いの外貨MMFも利回り3.8%程度であり、合わせて年間200万円程度の分配収入見込みになってます。
| 銘柄 | 表面金利 | 保有額面 | $受取利金/年 | CUSIP (時価情報のリンク) |
| R8523A001 MUFG 2028/3/2満期 | 3.961% | 5,000 | 198.05 | 606822AV6 |
| LZ669A001 MUFG 5.133% 20330720 | 5.133% | 44,000 | 2258.52 | 606822CK8 |
| MD760A001 みずほFG 2033/9/13満期 | 5.669% | 37,000 | 2097.53 | 60687YCM9 |
| LW913A001 明治安田生命保険 2048/4/26満期 | 5.100% | 5,000 | 255.00 | 585270AC5 |
| MJ296A002 三井住友FG 2033/1/13満期 | 5.766% | 27,000 | 1556.82 | 86562MCS7 |
| スターバックス 2.55% 2030/11/15 【楽天証券】 | 2.55% | 14,000 | 357.00 | 855244AZ2 |
| MK939A001 三井不動産 グリーンボンド 2032/1/21満期 | 2.572% | 20,000 | 514.40 | J45187BN0 |
| MK184A001 スターバックス 4.80% 20330215 | 4.800% | 15,000 | 720.00 | 855244BF5 |
| MD754A001 オリックス 2032/9/13満期 | 5.200% | 10,000 | 520.00 | 686330AR2 |
| 合計 | | | 8477.32 | |
43juni自体のサービス終了に伴い、PF詳細画像なしです(もう1年以上経ちましたが、他に良いサービスを探す時間もなく…)。画像なしだとよくわからないのでそのうち何か付けたいです。ChatGPTで何かできそうな気がしますが。
さんしぐのプロフィール
さんしぐ です。40代でのFIREを2022年1月に達成。FIRE関連の情報等を発信したいと思います。2級FP技能士、IT技術者、INTP。